Sparkalkylator Deluxe

Sveriges mest exakta sparkalkylator?

MyDividends

Verktyg för din utdelningportfölj

Global Multi Strategy

Flest aktier vinner?

z2036 Global Future

Värdeutveckling 3 år

z2036 Global Dividend 1.2xL

Värdeutveckling sen 2015-08-07

z2036 Global Dividend Xtreme

Värdeutveckling sen 2016-10-03

z2036 Small Cap

Värdeutveckling 3 år

2017-11-19

z2036 Global Funds

Jag använder SPP Aktiefond Global som jämförelsefond för mina portföljer som har globalt inriktade strategier.

Det är betydligt mer relevant tycker jag att jämföra mot just en fond istället för mot index då du inte kan investera direkt i ett index. Mot en globalfond noterad i SEK så blir jämförelsen än bättre då det ingår valutajustering och alla avgifter, med andra ord nära en "all-inclusive"-jämförelse.

Jag har funderat ett tag på att jämföra mot en portfölj av globalfonder istället då jag sannolikt hade haft fler än en fond om jag "tvingats" placera enbart i sådana istället för aktier.

Så därför har jag får avsikt att starta ytterligare en portfölj (hörde jag suck?) bestående av olika fonder.


Jag tänker mig en portfölj bestående av "best-of" globalfonder och jag skulle uppskatta mycket om ni läsare kommer med förslag på fonder utöver de jag funderar på i skrivande stund.

Dessa har jag på listan just nu:


z2036 Global Funds
FondnamnAvgiftStrategi
SPP Aktiefond Global0.31%Passiv
Länsförsäkringar Global Indexnära0.20%Passiv
AMF Aktiefond Global0.40%Passiv
Lancelot Camelot1.30%Aktiv
Coeli Global Select1.78%Aktiv
Prior Nilsson Smart Global0.80%Smart beta utdelning
Didner & Gerge Global1.63%Aktiv
Spiltan Globalfond Investmentbolag0.50%Passiv
Viktad avgift0.87%

Om varje fond får en lika vikt på 12,5 % så blir den totala avgiften 0,87 % vilket spontant känns lite högt men jag har valt fonder utifrån att jag tror de tillsammans kan bidra med en god riskjusterad avkastning och med en hygglig chans att slå världsindex.



Fonderna Lancelot Camelot B och PriorNilsson Smart Global har inte varit igång så länge men totalt så ligger alla fonderna på ca + 10,4 % för i år om vi viktar resultatet jämnt.




Min bästa portfölj för i år z2036 Global Future, har presterat väl i konkurrensen jämfört med fonderna ovan och ligger även strax före Didner & Gerge. Portföljen stängde på nytt ATH i fredags och har riktigt bra flyt för närvarande.

För att jämförelsen mellan portföljen och fonderna ska bli än mer rättvis så kommer den nya fondportföljen att vara i en kapitalförsäkring så att skatten bli inkluderad i värdeutvecklingen (skatten syns inte i grafen för en ISK eller i en vanlig fonddepå).

Skulle jag få stryk av fondportföljen över tiden så är det motiverat att fundera över om de timmar i veckan jag lägger ner på aktieportföljerna skulle kunna användas på ett bättre sätt. Nu när det går bra så är det väldigt kul att hålla på med sina aktier med analyser och uppföljning m.m. men hur kul kommer det att vara vid en bear-market?

Som det känns nu så kommer jag köra på aktier fortsättningsvis oavsett hur marknaden utvecklas men man ska aldrig säga aldrig.

Vad tror du om portföljen och har du någon favorit inom kategorin globalfonder?

Bilder: z2036, Avanza, Shareville

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2017-11-15

All-i(n)-BABA?

Min framtidsportfölj tuffar på fint och jag har nyligen återerövrat tre stjärnor på Shareville då portföljens riskjusterade avkastning är god och tillhör topp 10 % på plattformen.

Sannolikt med visst inslag av hybris så har jag nyligen ökat i Facebook och i veckan plockade jag in av de mest hypade aktierna för närvarade, nämligen kinesiska:

Alibaba (BABA)


Bolaget kan man kanske enklast likna med Kinas motsvarighet till Amazon och tillväxten bakåt såväl som framåt (förhoppningsvis) är minst sagt imponerande.

Jämfört med Amazon är värderingen modest då P/E är "ynka" 44 för 2017 :-)

De tycks inte ha några långfristiga skulder och då de inte delar ut ännu så antar jag att det är expansion som är högst prioriterat.


Att köpa på toppen är svårt mentalt tycker jag och det är väl här inslaget av övermod kan anas? Ligger ca 5 % back sen köpet tidigare i veckan så bättre start hade jag önskat förstås.

Nåväl, hoppas att bolaget kan leverera fin totalavkastning på över 10 års sikt.

Vad tror du om Alibaba?

Bildkällor: Shareville och Avanza

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2017-11-12

Att hitta morgondagens vinnare

Den är nog många investerare där ute som önskat att man varit med från början i bolag som Amazon, Apple, Netflix och andra utav nutidens vinnare på aktiemarknaden.

Men hur lätt är det att hitta morgondagens vinnare?



För det enskilda bolaget så kan det handla om att ha rätt ägare, ledare, produkt, koncept kombinerat med att det finns finansiering på plats och inte minst ska det ske vid rätt tidpunkt för att en framtida vinnare ska kunna skapas.

Jag gillar som bekant musik och tycker historien bakom Richard Bransons bolag Virgin är smått fascinerande. Som 22-åring startade han skivbolag vars första utgivning var Tubular Bells med Mike Oldfield som blev en stor försäljningssuccé och sannolikt lade finansiell grund för det imperium som sedan skulle bli vad Virgin är idag. Nu tror jag inte Virgin handlades som publik aktie på den tiden så på så sätt missade ingen privat aktiesparare tåget men hade framgången gått att förutse på något sätt? Nog för att Richard Branson tycks vara en driven och färgstark person som säkert hade blivit framgångsrik förr eller senare men hade det kunnat identifieras när han var i 20-årsåldern?

Elon Musk är kanske ett annat närbesläktat exempel eller varför inte Jeff Bezo i Amazon.

Att hitta dessa gyllene tillfällen för en vanlig småsparare är nog extremt svårt och förmodligen i mångas fall smått lönlöst. Jag kan tänka mig att "fynden" görs bland riskkapitalister som hittar lovande start-ups och får en fin resa tills bolaget når noterad miljö. 

I fallet Amazon så kan du med facit i hand konstatera att det inte hade varit så dumt att vara lång sen IPO så det är kanske inte helt kört i alla fall att hitta en vinnare publikt?


Men som synes ovan så ska du haft stålmage en bit in på år 2000 för att inte ha sålt allt i förtvivlan. Vidare småtråkig utveckling under nästan ett decennium innan det tog ordentlig fart, hur många hade hängt med på hela den resan?

Jag har vissa ambitioner att samla aktier som har goda framtidsutsikter på 15-20 års sikt i min framtidsportfölj avsedd för förstärkt pension.



Portföljen består dock inte enbart av spännande teknikaktier utan en del mer defensiva innehav får balansera upp risken något. Tills dess jag hittar en ny vinnare...

Hur hittar du morgondagens vinnare?

Photo by Piotr Cichosz on Unsplash

Grafer från Avanza och Shareville

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2017-11-08

500!

Idag firar jag 500 blogginlägg inklusive detta!

Och när vi ändå är på siffran fem så är det även kul att konstatera att bloggen har passerat 1 500 000 sidvisningar, har över 5 000 kommentarer och att jag nu har nästan 5 000 följare på Twitter. 


När jag startade bloggen januari 2014 så var inriktningen främst mot privatekonomi men redan under slutet av första året så svängde det mer mot långsiktigt sparande. Numera handlar inläggen nästan uteslutande om aktiesparande och så kommer det att bli tills vidare gissar jag.

Även om jag skriver de flesta inlägg "från höften" så har en del krävt lite research för att säkerställa att jag inte är helt ute och cyklar. Exempel på sådana inlägg i närtid är när jag skrivit om Active Share, Covered Call och Belåning för att nämna några.

Jag skulle nog kunna öka kvalitén något på mina inlägg om jag lade ner mer tid på varje och publicerade mindre ofta men jag tycker nog att de inlägg som jag skriver ganska nära inpå en idé blir tillräckligt bra för att publiceras i sammanhanget amatörblogg. Här vill jag nämna inlägg som Naiva optimister, daft dividend och Middle of the road som har gått fort att skriva utifrån en spontan tanke.

En del inlägg skrivs utifrån en mall och är mer eller mindre rutinmässiga så som månadens aktie, månadsrapporter och uppesittarkväll. Även dessa fyller en funktion tycker jag och hoppas att ni finner de läsvärda.

I ärlighetens namn så kommer en stor del av sidvisningarna från användandet av mina publika verktyg och dessa är nog en stor anledning till att bloggen har blivit populär i någon mening. Sparkalkylator Deluxe och MyDividends är nog de som sticker ut mest i populäritet. Att utveckla verktyg är tidskrävande men fantastiskt kul, i synnerhet när de används i många sammanhang och kommer till nytta för många andra.

Jag är inte på något sätt en expert på aktieanalys men mina förenklade varianter tycks tilltala en hyfsat bred målgrupp ändå gissar jag. Här finns serier som We are the champions, Do the REIT thing och Pengarna på banken?.

Två stycken gästskribenter från Twitter har jag haft genom åren. Analysera Mera har skrivit om Sveriges bästa fonder bland annat och Valient ett personligt inlägg om sina tankar kring investeringar.

Jag berör inte längre privatekonomi och pension här på bloggen då jag numera arbetar med dessa ämnen för min arbetsgivares räkning. Jag kombinerar mitt privata aktieintresse med den publika pensionsrollen med min arbetsgivare tillåtelse förstås. För min del tycker jag att balansen fungerar och jag hoppas ni läsare upplever det så med. När skatten på ISK/KF höjdes så kunde jag inte låta bli att kritisera denna men det var utifrån objektiva grunder och ett konsumentperspektiv tycker jag.

Att få recensionsexemplar av böcker är smickrande och det har blivit några recensioner under åren där den om boken av Miljonär innan 30 har varit den mest lästa. Kul även att få lyfta fram nya författare som Joel Bladh såväl som de mer rutinerade herrarna Bolmesson och Hernhag

Min förkärlek för utdelningar har satt stort avtryck hos många läsare på olika sätt och mitt inlägg om just Utdelningsinvestering hör till det mest populära i bloggens historia.

Sidvisningar i all ära men det som jag tycker är roligast är när det blir många bra kommentarer på ett inlägg. Ibland räcker det med att skriva om något så trivialt som Månadsutdelare för att det ska locka till många kommentarer. Är ämnet bredare och av mer allmänt aktieintresse så kan responsen bli god som för Parkeringsplatser på börsen och Hur många aktier ska man ha i sin portfölj?. Att dela med sig av egna erfarenheter/svåråtkomlig information är förstås något som bidrar till engagemang som exemplifieras med inläggen Jakten på den försvunna källskatten och När kommer björnen?.

Bloggen har gett mig otroligt mycket under dessa år i form av kunskap i takt med skrivandet och från all bra feedback från er läsare.

Nåväl detta 500:e inlägg närmar sig sitt slut, orkar ni 500 till?



Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2017-11-05

zYG-score - en (för) enkel investeringsmodell?

Många investerare har nog en eller flera modeller i sin investeringsstrategi.

Inspirerad av detta avsnitt av podden 25 minuter så tänkte jag göra ett försök att förklara min modell bakom de av mina portföljer som har inriktning mot utdelningar.

Jag tycker själv att min modell är ganska enkel att använda och det ska inte uteslutas att jag är lite för naiv i mina förenklade antaganden men det återstår att utvärdera i framtiden utifrån större mängd insamlad data i form av resultat över flera år.


Jag kallar min modell för zYG-score, där z står för z2036, Y står för Yield (direktavkastning) och G står för Growth (utdelningstillväxt och/eller vinsttillväxt). Så z2036 Yield Growth-score i klartext med andra ord. Det är fullt möjligt att modellen är mer eller mindre vedertagen redan och har något officiellt namn men det är inget jag hittat någonstans när jag sökt lite.
"[...]förväntad årlig totalavkastning[...]"
Adderar du värdet för respektive parameter så får du teoretisk förväntad årlig totalavkastning. Modellen är förstås en förenkling av verkligheten och den tar inte hänsyn till andra relevanta värderingsparametrar som relativ värdering, skuldsättning m.fl. och inte heller "mjuka" parametrar som varumärke och framtidsutsikter bland andra.

Teoretiskt så bygger modellen på att en aktie handlas till en fast direktavkastning över tiden, allt annat lika som det heter. Om en aktie har en direktavkastning på 4 % och bolagets utdelning/vinst ökar med 4 % så stiger kursen med 4 % så att aktien återigen handlas till 4 % direktavkastning. På så sätt så har man fått 4 % i utdelning och 4 % kurstillväxt, dvs 8 % i totalavkastning.

Sen påverkas förstås modellen av en mängd andra parametrar, så som riskfri ränta och allmänt börsklimat för att nämna ett par. Men över tiden så borde modellen ge en viss vägledning om förväntad avkastning för en enskild aktie eller en portfölj.

Jag mäter parametrarna sen några år tillbaka för mina innehav och har byggt in funktionalitet i mitt portföljverktyg MyDividends.

Först av allt mäter jag portföljens aggregerade zYG-score utifrån alla innehav.


Ovan är ett exempel från min extrema utdelningsportfölj där den förväntade årliga totalavkastningen är 9,69 % vid detta mättillfälle.


Nästa graf i sammanhanget är en "heat-map" där nyansen av grönt beror på innehavets zYG-score och ju högre värde desto grönare. Vidare kan man via mouse-over se detaljer för respektive innehav.


Grönt i all ära men mitt "bubbel"-diagram som visar vart innehavet befinner sig avseende Yield och Growth är min personliga favoritgraf. Innehavets relativa storlek i portföljen visualiseras av storleken på bubblan och sektor kan du se via färgkodning.
"[...]den ser "sval" ut[...]"
Hur använder jag då zYG-score?
Ett högt värde indikerar att aktien är intressant avseende direktavkastning och/eller tillväxt. Kikar man på HM i "heat-map" ovan så ser den onekligen "sval" ut medans KappAhl tycks vara "het". Vilket bolag som kommer att gå bäst på lång sikt av de bägge står nog skrivet i stjärnorna men för stunden så förefaller KappAhl mer attraktiv ur detta perspektivet.

Jag köper dock inte blint enbart på zYG-score utan värderar även parametrar som P/E, utdelningsandel, varumärke, bransch/sektor, valutaexponering, skuldsättning samt kanske viktigast men svårast; framtidsutsikter.

Jag borde nog likt andra bloggare göra en checklista nu när jag tänker efter men det får bli ett framtida inlägg.
"[...]en smula för naiv för seriösa investerare[...]"
Så?
zYG-score är en enkel modell som snabbt ger indikation om förväntad totalavkastning i närtid. Möjligen är den för enkel och en smula för naiv för seriösa investerare men jag tycker att den funkar för mig i alla fall.

Använder du någon modell i din investeringsstrategi?

Bildkällor: z2036

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2017-11-01

Månadsrapport oktober 2017

Vilken månad!

På uppsidan har vi mestadels fina rapporter som gett fina kursökningar lite här och där. Att mina frekventa utdelningar ramlar in utöver detta är väl kanske överkurs att nämna för trogna läsare?

Mindre muntra tongångar har vi fått höra från Stockholms bostadsmarknad. Detta har drabbat ett antal preferensaktier i min ägo. Sett till totalen handlar det om en exponering på ca 1,75 % vilket kanske inte är hela världen. Men sen får vi lägga till OHI som har problem med en hyresgäst vilket drabbat kursen hårt i dagarna.

Oavsett dessa orosmoln så handlas de flesta portföljerna nära ATH. Som Lemmy Kilmister brukade sjunga "you win some,  lose some".

I min globala multistrategi så har jag fem portföljer att förvalta och dessa har presterat följande resultat till och med sista oktober i år:


Min "framtidsportfölj" har gått som tåget senaste tiden och stängde den sista oktober på en ny ATH-notering. Med nästan 10-procentenheters marginal mot jämförelsefond SPP Aktiefond Global så får jag vara mer än nöjd tycker jag.

Under månaden har jag sålt Ambea och istället köpt Fortnox. Tror det blir ett bra byte på lång sikt.



Stor andel konsument, teknologi och USA har varit lönsamt i år och frågan är hur det utvecklas framåt. FANG-tåget vågar man inte missa men jag känner mig lite tvekande till Amazons värdering som kanske är smått galen?



Min belånade utdelningsportfölj har även den gått starkt i närtid och skuggar sin jämförelsefond. Då fonden har större vikt mot dollar samt exponering mot FANG så tror jag det är det som ligger bakom dess rusning senaste veckan.


Om jag tar den förväntade totala årsavkastningen (zYG-score ovan) på 11,22 % och multiplicerar med 10/12 (antal förflutna månader i år) så blir det 9,35 % så ur den aspekten så laggar portföljen något. Nu är detta ingen vetenskap som duger till två decimalers noggrannhet men en indikation oavsett.



Min "extrema" utdelningsportfölj har även den gått fint och handlas nära ATH.


Då innehav känns tveksamma framåt så är inte jag den som tvekar med att sälja av. Så under månaden har jag sålt av Gunnebo för att köpa en andel i norska Europris samt öka i Resurs.



Mitt bilsparande har haft det tufft på slutet i samband med turerna på Stockholms bostadsmarknad vilket drabbat preffarna Alm, Tobin och Oscar Properties som alla återfinns i portföljen.

Under månaden har jag fyllt på lite i Ocean Yield samt SAS Preferensaktie. Vikten av diversifiering även för denna typ av portfölj är nog så betydelsefullt har jag insett.



Min småbolagsportfölj kämpar på och behåller ledningen mot sin jämförelsefond Carnegie småbolagsfond.

Portföljen är numera fullt investerad då jag ökat i SwedenCare, Data Respons och AQ under månaden.

Månadens förlorare


Månadens sänke är AT&T vars rapport var svagare än väntat. Vidare så är Prospect fortsatt trist, dags att släppa taget?

Månadens vinnare

KappAhl återigen på vinnarlistan vilket är trevligt. I övrigt många amerikanska innehav som går starkt som sagt.

Framåt?

Trenden är starkt positiv och vi kliver in i en historiskt sett stark börsperiod som brukar sträcka sig från november till maj. Givetvis ingen garanti för något men oddsen för fortsatt uppgång förefaller goda. Oavsett ligger jag fullinvesterad då det är i enlighet med min strategi.

Vad tror du om resten av året och hur har det gått för dig?

Bildkällor: Shareville, Avanza, Z2036

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2017-10-29

Månadens aktie: 3-årsjubileum!

Denna månad är lite speciell på många sätt.

Månadens aktie fyller 3 år vilket känns lite stort. Den första aktien var H&M vilket med facit i hand kanske inte varit det bästa valet.

Barnens depåer fylls på från tre håll:
  • Föräldrar
  • Barnens mormor och morfar
  • Barnens egna sparande från deras månadspeng 
Jag vill återigen betona att det handlar om hundralappar totalt då jag inte tror på överdrivet stort barnsparande.

Sonen fyller snart 18 och han har rätt enligt vårt kontrakt att plocka ut sitt "egna" sparande. Vidare så planerar hans mormor och morfar att göra ett uttag för ett öronmärkt ändamål.

Detta innebär att det inte blir något nysparande för honom denna månad och att en del av hans innehav kommer att säljas av inom närmsta tiden. Det handlar om en mindre del av portföljen och resterande får ligga kvar tills relevant uttagsbehov uppstår (depån står i mitt namn). Då han nu har en hyfsad inkomst (för att vara student) på egen hand så har han inget behov av uttag från det långsiktiga sparandet och jag hoppas att han vill fortsätta att sätta av en del av sin lön till aktiesparande. Jag tror att vi kommer att fortsätta att subventionera ett långsiktigt månadssparande till viss del genom att skjuta till lite utöver hans egna sparande.

[uppdatering 171031: sonen har bestämt sig för att fortsätta månadsspara i aktier och börjar lite försiktigt med en sparkvot på ca 10 %. Kul!]

Som ni märker så har jag inte planerat detta skifte speciellt noga, var inte beredd att han skulle växa upp så fort :-)

Men dottern Ebba (13) fortsätter med sitt månadssparande oavsett och jag har sett att senaste numret av Stock Magasine legat uppslagen vid åtminstone ett tillfälle i alla fall.

Tema för månaden får bli "fylla på", det vill säga öka i något befintligt innehav.


Med över 50 olika aktier så borde det finnas något köpvärt kanske? :-)

Ebba: ICA har jag ganske lite i, får jag se en graf?


Ebba: De ser ut att gå bra i år och de har ju butiker överallt. Det får bli ICA!

Hur har det gått?


Årets uppgång ligger på drygt +12 % efter en stark avslutning på veckan. Då barnens portfölj består av stor andel utländska aktier så är det mer relevant att jämföra mot en globalfond. SPP Aktiefond Global ligger på +9,6 % så barnens strategi och aktieportfölj är än så länge mer lönsam än motsvarande fondsparande.


Vinnare sen start ser ni i bilden ovan. En "three-bagger" i CellaVision och nästan tre stycken "two-baggers" i KnowIT, Blizzard och Microsoft. Den sistnämnde kom in med en stark rapport i veckan och hade en rejäl uppgång i fredags.


Sen starten för tre år sedan så ligger barnens sammanlagda CAGR på goda +16,5 %. Denna avkastning kan man nog inte räkna med över tiden men "so far so good".

Ett stort tack till Avanza och Alexander Boman som införde minicourtage från 1 kr och som möjliggjort denna typ av sparande.

Har du planerat hur du ska göra med barnsparandet när barnen blir myndiga?

Bildkällor: Avanza och z2036

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2017-10-26

Global Future - en ut en in

Om du tror att jag är helt insnöad mot utdelningsinvestering så tror du fel,  en utav mina större portföljer fokuserar mer på tillväxt och "framtidsbolag". 

Jag kallar portföljen:

z2036 Global Future

Idag så sålde jag av ett innehav som jag haft sen dess IPO i mars, nämligen Ambea.

Istället så tog jag in ett bolag som jag suktat efter ett tag men som alltid känts för dyrt, nämligen Fortnox.

Bolaget som tillhandahåller molnbaserad programvara för småföretag har en minst sagt imponerande tillväxt för närvarande.

Jag fick ett gott intryck av bolaget när jag besökte ett småbolagsevent för ett tag sen och nu efter en stark rapport var det dags att kliva på tåget.

En faktor som fick mig att köpa är att jag tror att bolaget kommer att få "pricing power" likt Netflix framöver. En höjning av en molntjänst från 99 till 109 borde i princip slå igenom direkt på sista raden tänker jag. När en företagare väl börjat använda ett Fortnox-program för exempelvis bokföring tror jag man kommer att acceptera lagom stora prishöjningar då och då.

Tajmingen av köpet kan man kanske ifrågasätta då den handlas på ATH och strax efter jag tryckt på köpknappen så kom det fram att största ägaren ser ut att bli anklagad för insiderbrott. Detta är sällan något som gynnar aktien men det borde inte påverka bolagets resultat tycker jag.

Portföljen har nu en fortsatt spännande sammansättning och nyckeltal tycker jag:



Google och Activision alltjämt största innehav och 3M har klättrat sen en finfin rapport så sent som igår.

Vad tror du om portföljen och Fortnox?

Bildkällor: z2036, Nordnet

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2017-10-24

#uppesittarkväll oktober 2017

Denna månad är lite speciell då min son imorgon får sin första månadslön från sitt nya extrajobb. Jag berättade för honom om #uppesittarkväll men han blev inte särskilt intresserad av konceptet och hans lön kommer sannolikt att gå till konsumtion och ett litet buffertsparande istället för extra aktiesparande.

Själv har jag två portföljer som jag månadssparar regelbundet i:


Jag ska erkänna att jag vacklar lite kring årtalet 2020 och funderar om vår nuvarande bil kommer klara sig fram tills dess på ett värdigt sätt. Har redan börjat kika lite på Toyotas hybrider och måste erkänna att det vattnas i munnen på alla sätt.

Oavsett så ska det placeras en tusenlapp i bilportföljen i någon köpvärd High Yield-aktie.

Jag kan konstatera att mina preffar inriktade mot fastigheter har tagit rejält med stryk på sistone och även om jag tycker att reaktionen från marknaden känns kanske något överdrivet så väljer jag ändå att avvakta sektorn då portföljen redan har en hyfsad andel mot den som du kan se nedan.


Jag tänker att Ocean Yield och SAS Preferensaktie kan vara ok alternativ denna månad i brist på andra köpvärda alternativ.


Denna månad blir det en liten mindre slant att spara i aktier då jag behöver fylla på familjens kontantbuffert. Familjen har konsumerat flitigt i form av ny tvättmaskin, torktumlare och kaffebryggare samt lagt en del i handpenning till sommarsemestern.


Blir nog en favorit i repris från förra månaden med små poster KappAhl och Resurs.

Vad köper du denna månad?

Bilder: z2036

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2017-10-22

z2036 Small cap - Right Back On Track?

Jag har ett antal portföljer som jag förvaltar mer eller mindre aktivt och den minsta på alla sätt är min småbolagsportfölj som jag kallar z2036 Small cap.

Denna portfölj som består av 16 små- och medelstora bolag och fungerar som en "farmarportfölj" åt mina övriga portföljer. Det vill säga att jag plockar in intressanta bolag och utvärderar dessa i en något mer skarp miljö än via en bevakningslista.

Kontoformen för portföljen är Investeringssparkonto då inriktningen är nordiska bolag och främst svenska. Jag måste även tillstå att det är lite kul att få hem information och årsredovisningar från de bolag som fortfarande kommunicerar med aktieägarna via post.

Strategin med mindre bolag startade runt augusti 2015 och värdeutvecklingen har varit godkänd om än ganska volatil sen dess.


Som jämförelsefond har jag valt Carnegie småbolagsfond och ett litet försprång har jag än så länge.

För några månader sen sålde jag av lite bolag som jag inte trodde skulle flyga framåt och det blev lite pengar på kassan. Detta passade bra i tiden då jag blev inbjuden till ett småbolagsevent arrangerat av SvD Börsplus/FinWire TV.

Väl där så tyckte jag att två bolag kändes intressanta att utvärdera vidare, Swedencare och West International (läs mer om dessa nedan).

Som sagt samsas 16 bolag i denna lilla portfölj:




Totalt sett tycker jag portföljen består av en spännande blandning bolag från olika sektorer och med olika inriktningar.

Semafo
Guldgruva i Afrika, kan det vara något? Bolaget köptes in då jag jag ville ha någon sorts "hedge" och exponering mot guld. Väldigt ojämn utveckling och kanske mer som en lottsedel än ett framtidsbolag?

Zalaris
Mjukvara för större bolags HR-hantering. Spännande förvärv och skalbar affärsmodel ger att det här tåget vill man inte missa.

AQ Group
Ett midcap-bolag med inriktning mot industriteknik. Har inte hunnit läsa på så mycket om bolaget men utvärderar vidare oavsett.

GWS
Ett förhoppningsbolag inom säkerhetsinformation för resenärer. Spännande koncept men håller affärsmodellen?

Swedencare
Att få en exponering mot ett sannolikt ökande intresse av hundhälsa känns rätt i magen tycker jag. Utöver egen produkt för munhälsa så tycks bolaget ha ett bra distributionsnät som borde vara värdefullt tänker jag.

Beijer Ref
Kyla- och klimathantering känns tidlöst och bolaget förefaller vara starkt inom detta segment.

Firefly
Ett bolag inriktat mot en spännande nisch i form av brandsäkerhet. Resultatutvecklingen kan vara ojämn vad jag förstår men bolaget tycks ha bra självförtroende inför framtiden och har nyligen expanderat i form av nya lokaler och ytterligare personal.

Amasten
Ett litet fastighetsbolag som verkar i ett segment (mellanstora städer) där konkurrensen från andra fastighetsbolag tycks vara något mindre.

Studsvik
Exponering mot kärnkraft, är det vettigt? Hoppas på en (själv)lysande framtid för bolaget men det finns lite för bolaget att bevisa framöver.

UTG
Nischade resor tror jag funkar fint nu såväl som framåt. Portföljens kassako i form av fina utdelningar.

Data Respons
Lönsam IoT-exponering som har en symbolisk plats i portföljen då den redan har stor andel i mina andra portföljer.

Nolato
Mid cap-bolag som tillhandahåller komponenter inom medicinteknik, telekom och industri.

Mycronic
Produktionslösningar till elektronikindustrin. Lite ljummen rapport i veckan och bolaget har en stor andel blankat men tror att det ändå kan bli bra framöver.

Avensia
Spännande exponering mot lösningar inom e-handel.

West International
Smarta lösningar inom betalautomater. Beställt hamburgare via automat på Max någon gång? Bolaget ligger bakom denna lösning.

eWork
Skalbar IT-konsultförmedlare med fin utdelning såväl som tillväxt.

Från att portföljen länge har haft tre stjärnor på Shareville så är den nu nere på en. Jag hoppas samlingen ovan ska få portföljen på banan igen - Right Back On Track?



Vad tror du om portföljen?

Bildkällor: Shareville, NNAva, Nordnet och Spotify

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.